Dans le cadre de son implémentation, une Banque recrute au poste de Responsable Sécurité Financière (H/F).
Placé sous la supervision du Directeur Conformité auquel il rend compte, le Responsable Sécurité Financière est chargé de l’animation et du pilotage des activités de conseil aux opérationnels en matière de connaissance client, lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, et sanctions internationales & embargos.
Description de l’offre
1* Déploiement et application du cadre normatif en matière de Sécurité Financière
– Participe à la mise en place du cadre normatif (politique, charte, procédure…) encadrant la sécurité financière et s’assure de la mise à jour de celui-ci au regard des règles du groupe et des dispositions légales et règlementaires;
– Veiller à l’intégration de la dimension sécurité financière dans le cadre normatif existant au sein de la banque ;
– S’assurer de l’application du cadre normatif encadrant la Sécurité Financière, au sein de la banque.
2* Outils Groupe Sécurité Financière
– S’assure du déploiement de l’outil de profilage des opérations suspectes, ainsi que du traitement diligent et exhaustif des alertes générées ;
– S’assure de la mise en œuvre effective des outils de filtrage des transactions et de la base clients, ainsi que du traitement des alertes, dans le cadre de la maîtrise de nos obligations en matière de risque LCB/FT et Sanctions & Embargo ;
– S’assure de l’identification des listes de sanctions économiques locales avec validation du/de la DCO, informe la Direction Conformité du Groupe et veille à leur intégration dans l’outil de filtrage ;
– S’assure de la mise en œuvre, de l’adaptabilité et de l’utilisation par tous les acteurs impliqués, de tout outil Groupe nécessaire à la maîtrise des risques KYC, LCB/FT et Sanctions & Embargos ;
– Contribue activement à l’ensemble des projets de transformation ou d’innovation qui lui sont confiés par sa hiérarchie, collabore au pilotage, à la validation et au déploiement des outils du groupe.
3* Formation sécurité financière
– Propose et diffuse régulièrement des communications en matière de sécurité financière à l’attention de la Direction Générale et du personnel, notamment au personnel exposé aux risques de sécurité financière, en étroite collaboration avec le/la DCO ;
– Dans le cadre de la stratégie de formation annuelle à l’attention de la LOD1 : Participe à l’élaboration du plan annuel de formation, en tenant compte des exigences règlementaires, en collaboration avec le RCO, et dans le délai imparti (module, cible, période, supports) et exécute les formations qui lui sont attribuées ;
– Initie toute session d’échange avec les lignes métiers sur les différents sujets de son domaine d’activité, afin d’expliciter les décisions ou instructions de la filière Conformité.
4* Conseil en matière de sécurité financière
– Établit des relations appropriées avec les autres fonctions et apporte son concours à tout problème relatif à la Sécurité Financière ;
– Participe à l’analyse préalable de tout nouveau produit, service ou application informatique, afin de circonscrire le risque de sécurité financière associé ; et s’assure de la mise en place de ces mitigants dans les délais requis.
5* Traitement des dossiers sensibles
– Dans le cadre de la procédure de validation d’entrée en relation, du renouvellement des dossiers clients ou d’opérations spécifiques, analyse le dossier et rend un avis circonstancié sur la validation ou non de ce dossier;
– Centralise et analyse les informations concernant les opérations sensibles et suspectes.
6* Déclaration des opérations aux autorités compétentes
– Décide sous la supervision du/de la DCO de l’opportunité de déclarer les opérations suspectes aux autorités locales compétentes sur une base documentée, en informe la Direction Conformité du Groupe sous réserve des dispositions réglementaires locales spécifiques ;
– Déclare sous la supervision du/de la DCO le gel des avoirs aux Autorités compétentes (informe ou consulte la Direction Conformité du Groupe selon les cas) ;
– Le cas échéant, dans le cadre des embargos et sanctions, demande les autorisations nécessaires auprès des autorités compétentes (informe ou consulte la Direction Conformité du Groupe selon les cas).
7* Reporting Sécurité Financière
– Alerte immédiatement le/la DCO, puis la Conformité AFG, en cas d’incident grave dans le cadre de l’application des règles Groupe en matière de Sécurité Financière ;
– Déclare tout incident de conformité relatif à la sécurité financière, identifie et met en œuvre les actions correctrices pérennes ;
– Élabore et transmet les reportings relatifs à la Sécurité Financière (reportings aux autorités locales, reportings Groupe, …) après validation du/de la DCO ;
– Veille à la conservation et à l’archivage des informations et documents relatifs aux dossiers traités par son périmètre conformément aux obligations réglementaires ;
– Veille à l’adéquation des ressources dont l’AMLO dispose au regard des missions qui lui sont confiées.
– Propose et/ou exécute le plan de contrôles LOD2 annuel (contrôle de supervision managériale, contrôle qualité sur dossiers clients/transaction…) suivant les périodicités définies ; exploite les résultats des contrôles dont un ensemble d’indicateurs synthétiques qui devra être communiqué à la Direction Conformité, la filière Conformité et la Direction Générale le cas échéant.
8* Supervision des équipes
– Le cas échéant, assure la supervision hiérarchique, et notamment le recrutement, la formation, l’animation et l’évaluation des analyste de sécurité financière relevant de son périmètre ;
– Veille à l’adéquation des ressources dont il dispose au regard des missions qui lui sont confiées, notamment en termes de budget ETP et moyens matériels.
Profil du poste
*Qualification
– Niveau d’études : Bac +4/5, Master
– Domaine : Banque, Droit, Fiscalité, Audit, Finance, Économie
– Un minimum de trois (3) années d’expériences à un poste similaire avec de très bonnes connaissances de l’environnement économique et financier, une expertise sur les problématiques de sécurité financière, une grande connaissance des métiers / produits / services bancaires.
* Connaissances
– Capacité d’analyse, de structuration et de restitution de l’information ;
– Capacité à identifier les problèmes et à proposer des solutions ;
– Compétence organisationnelle et de pédagogie ;
– Donner des formations et sensibiliser les acteurs ;
– Bonne maîtrise des principaux outils de bureautique (Pack Office), Flexcube, outils REIS ;
– Bonne connaissance dans les domaines du droit et de l’analyse des risques ;
– Bonne connaissance de la réglementation bancaire et des bonnes pratiques internationales en termes de LCB/FT et sanctions internationales ;
– Expertise pointue sur des problématiques de sécurité financière ;
– Connaissance des métiers / produits / services bancaires ;
– Aisance rédactionnelle ;
– Bonne connaissance des procédés d’identification des risques liés aux opérations conduites par l’entreprise ;
– Connaissance des outils de contrôle et de traçabilité ;
– Savoir formuler des recommandations quant à l’évolution des pratiques en vigueur.